Pénzügyi irányítás
13 hetes cash-flow tervezés: likviditási kontroll magyar kkv-knak
A nyereség nem fizeti ki a jövő heti számlákat. Egy gördülő pénzforgalmi terv időben láthatóvá teszi a szűk keresztmetszeteket.
Cikk elolvasásaKiszervezett CFO
Pénzügyi tisztánlátás. Főállású CFO nélkül.
Rendszeres vezetői riportokkal, cash-flow tervezéssel és pénzügyi kontrollal tesszük láthatóvá, mi történik a vállalkozásban — és mire kell időben reagálni.
Mikor hasznos?
Mikor érdemes bevonni minket?
Ha a könyvelésből nem kap időben vezetői képet, gyorsan nő a cég, szűk a likviditás, vagy még nem indokolt saját pénzügyi igazgató felvétele.
01
Vezetői információ
Havi eredmény-, cash-flow- és mérlegáttekintés, a valóban fontos mutatókkal és eltérésekkel.
02
Tervezés és kontroll
Éves terv, gördülő előrejelzés, likviditási terv, üzletági és termékjövedelmezőség.
03
Döntéstámogatás
Finanszírozás, beruházás, árazás és növekedési döntések számszerű előkészítése; egyeztetés a tulajdonossal és a menedzsmenttel.
Kézzelfogható eredmény
Mit kap az együttműködésben?
- Testreszabott havi vezetői riportcsomag
- 13 hetes cash-flow előrejelzés és gördülő pénzügyi terv
- Rendszeres vezetői pénzügyi egyeztetés és intézkedési lista
- Finanszírozási és beruházási döntések pénzügyi előkészítése
Egy működő pénzügyi ritmus.
01 / Indulás
Közös kiindulópont
Áttekintjük az adatokat, döntési igényeket és a könyvelővel, belső csapattal megosztott feladatokat.
02 / Havi működés
Riport és előrejelzés
Egyeztetett zárás, pénzügyi összefoglaló és rendszeres vezetői megbeszélés.
03 / Döntések
Intézkedés és követés
A likviditási, beruházási és növekedési kérdéseket számszerűsíthető feladatokra bontjuk.
Kapcsolódó elemzések.
Pénzügyi irányítás
Kiszervezett CFO és vezetői riport: kevesebb adat, több döntés
A havi riport értékét nem az oldalszám adja, hanem az, hogy melyik döntést teszi világosabbá a tulajdonosnak.
Cikk elolvasása
Növekedés és működés
Gyártó kkv-k: a kapacitás nem ugyanaz, mint a jövedelmezőség
Egy tele üzem is termelhet kevés pénzt. Az árazás, a termékmix és a forgótőke együtt mutatja meg a valódi teljesítményt.
Cikk elolvasásaGyakori kérdések
Miben más ez, mint a könyvelés?
A könyvelés a múlt eseményeit rögzíti és a jogszabályi megfelelést szolgálja. A kiszervezett CFO a vezetői döntésekhez alakít ki előretekintő pénzügyi képet és kontrollt.
Átveszi a könyvelést is?
Nem. A meglévő könyvelővel és belső adminisztrációval együttműködve építjük fel a vezetői pénzügyi rendszert.
Milyen gyakran dolgozunk együtt?
A ritmust a vállalkozás igényeihez igazítjuk. A tipikus együttműködés havi zárási és riportfolyamatból, rendszeres vezetői egyeztetésből és folyamatos előrejelzésből áll.
Mikor érdemes saját CFO-ra váltani?
Amikor a pénzügyi döntések mennyisége, a csapat irányítása és a napi jelenlét már teljes munkaidős vezetőt kíván. A felépített rendszer az átadást is megkönnyíti.
Mit tesz hozzá egy külső pénzügyi vezető?
A könyvelés rögzíti a gazdasági eseményeket. A kiszervezett CFO ezekből és a vezetői adatokból döntésre használható képet készít: melyik üzletág termel fedezetet, mikor szűkülhet a likviditás, és milyen feltételekkel fér bele egy beruházás.
Az első lépés a rendelkezésre álló adatok és a legsürgetőbb kérdés feltérképezése. Ha a fizetőképesség a tét, a 13 hetes cash-flow előrejelzés a kifizetések időzítését teszi átláthatóvá. Ha a jövedelmezőség a kérdés, egy rendszeres vezetői riport adhat alapot az árazási és költségdöntésekhez.
A pénzügyi vezetői szolgáltatás nem könyvelés vagy adótanácsadás. A meglévő szakemberekkel együtt dolgozunk, és az Ön cégéhez igazítjuk a riportok ritmusát.
Beszéljük át a következő lépést.
Egy első egyeztetésen tisztázzuk a helyzetét, a célját és azt, hol tudunk segíteni.